Pagar menys impostos legalment implica una planificació fiscal acurada i ser coneixedor de l’aprofitament de les deduccions, les exempcions i els beneficis fiscals que ofereix la legislació. Aquí tens algunes estratègies generals que et poden ajudar a reduir la teva càrrega fiscal:

Estratègies per reduir la càrrega fiscal

  1. Deduccions fiscals:
    • Despeses Deduïbles: Assegureu-vos de deduir totes les despeses permeses per la llei, com despeses d’oficina, subministraments, viatges de negocis, formació, i altres relacionats amb l’activitat econòmica. Les despeses deduïbles són totes aquelles que són necessàries i indispensables per al desenvolupament de l’activitat econòmica. Les despeses accessòries o liberalitats s’han de revisar per veure si la llei contempla la seva deducció en part o total.
    • Despeses de Personal Els salaris, contribucions a la seguretat social, i beneficis per a empleats solen ser deduïbles.
    • Despeses de Màrqueting i Publicitat: Aquests també poden ser deduïbles, cosa que ajuda a reduir la base imposable.
  2. Inversions fiscals:
    • Plans de pensions: Contribuir a un pla de pensions pot oferir avantatges fiscals, reduint la base imposable de l’IRPF.
    • Inversions en R+D Moltes jurisdiccions ofereixen deduccions o crèdits fiscals per inversions en recerca i desenvolupament.
  3. Amortitzacions i depreciacions:
    • Amortització Accelerada Algunes legislacions permeten una amortització accelerada d’actius, cosa que redueix la càrrega fiscal en els primers anys.
    • Depreciació: Assegureu-vos de depreciar correctament els actius per aprofitar les deduccions fiscals.
  4. Optimització de l’Estructura Empresarial:
    • Estructura de Societats En alguns casos, pot ser beneficiós dividir l’empresa en diverses entitats legals per aprofitar diferents beneficis fiscals.
    • Ubicació de l’Empresa: Considera la possibilitat d’establir l’empresa en regions amb incentius fiscals.
  5. Compensació de Pèrdues:
    • Compensació de Pèrdues: Utilitza les pèrdues d’exercicis anteriors per compensar beneficis futurs i reduir la càrrega fiscal.
  6. Beneficis Fiscals i Subvencions:
    • Beneficis per Contractació: Contractar certs col·lectius pot donar lloc a beneficis fiscals o subvencions.
    • Subvencions i Ajuts: Investiga les subvencions i ajudes disponibles que poden tenir beneficis fiscals associats.

Consulteu un Professional

És fonamental consultar un assessor fiscal o comptable, ja que la legislació fiscal pot ser complexa i varia significativament entre jurisdiccions. Un professional pot ajudar-te a identificar totes les oportunitats legals per reduir la teva càrrega fiscal i assegurar-se que compleixes totes les normatives.

Realitzem auditories internes de revisió fiscal i comptable amb l’objectiu de reflectir les millores que es poden dur a terme per reduir la càrrega i l’estalvi fiscal.

Conclusió

Reduir la càrrega fiscal de manera legal requereix una planificació estratègica i un bon coneixement de la legislació fiscal aplicable. En aprofitar totes les deduccions, exempcions i beneficis disponibles, pots optimitzar les teves finances i assegurar-te que la teva empresa opera de manera eficient i rendible, generant un estalvi fiscal.

Thaïs Amor

Fiscal – Comptable