Pagar menos impuestos legalmente implica una planificación fiscal cuidadosa y ser conocedor del aprovechamiento de las deducciones, exenciones y beneficios fiscales que ofrece la legislación. Aquí tienes algunas estrategias generales que pueden ayudarte a reducir tu carga fiscal:

Estrategias para Reducir la Carga Fiscal

  1. Deducciones Fiscales:
    • Gastos Deducibles: Asegúrate de deducir todos los gastos permitidos por la ley, como gastos de oficina, suministros, viajes de negocios, formación, y otros relacionados con la actividad económica. Los gastos deducibles son todos aquellos que son necesarios e indispensables para el desarrollo de la actividad económica. Los gastos accesorios o liberalidades hay que revisarlos para ver si la ley contempla su deducción en parte o total.
    • Gastos de Personal: Los salarios, contribuciones a la seguridad social, y beneficios para empleados suelen ser deducibles.
    • Gastos de Marketing y Publicidad: Estos también pueden ser deducibles, lo que ayuda a reducir la base imponible.
  2. Inversiones Fiscales:
    • Planes de Pensiones: Contribuir a un plan de pensiones puede ofrecer ventajas fiscales, reduciendo la base imponible del IRPF.
    • Inversiones en I+D: Muchas jurisdicciones ofrecen deducciones o créditos fiscales por inversiones en investigación y desarrollo.
  3. Amortizaciones y Depreciaciones:
    • Amortización Acelerada: Algunas legislaciones permiten una amortización acelerada de activos, lo que reduce la carga fiscal en los primeros años.
    • Depreciación: Asegúrate de depreciar correctamente los activos para aprovechar las deducciones fiscales.
  4. Optimización de la Estructura Empresarial:
    • Estructura de Sociedades: En algunos casos, puede ser beneficioso dividir la empresa en varias entidades legales para aprovechar diferentes beneficios fiscales.
    • Ubicación de la Empresa: Considera la posibilidad de establecer la empresa en regiones con incentivos fiscales.
  5. Compensación de Pérdidas:
    • Compensación de Pérdidas: Utiliza las pérdidas de ejercicios anteriores para compensar beneficios futuros y reducir la carga fiscal.
  6. Beneficios Fiscales y Subvenciones:
    • Beneficios por Contratación: Contratar a ciertos colectivos puede dar lugar a beneficios fiscales o subvenciones.
    • Subvenciones y Ayudas: Investiga las subvenciones y ayudas disponibles que pueden tener beneficios fiscales asociados.

Consultar a un Profesional

Es fundamental consultar con un asesor fiscal o contable, ya que la legislación fiscal puede ser compleja y varía significativamente entre jurisdicciones. Un profesional puede ayudarte a identificar todas las oportunidades legales para reducir tu carga fiscal y asegurarse de que cumples con todas las normativas.

Realizamos auditorias internas de revisión fiscal y contable con el objetivo de reflejar las mejoras que se pueden llevar a cabo para reducir la carga y ahorro fiscal.

Conclusión

Reducir la carga fiscal de manera legal requiere una planificación estratégica y un buen conocimiento de la legislación fiscal aplicable. Al aprovechar todas las deducciones, exenciones y beneficios disponibles, puedes optimizar tus finanzas y asegurarte de que tu empresa opera de manera eficiente y rentable, generando un ahorro fiscal.

Thaïs Amor

Fiscal  – Comptable